Finanzplanung

Anekdote zur Finanzplanung

Ein Philosophie-Professor stand vor seinen Studenten und hatte ein paar Dinge vor sich liegen. Als der Unterricht begann, nahm er ein großes leeres Mayonnaiseglas und füllte es bis zum Rand mit großen Steinen. Anschließend fragte er seine Studenten, ob das Glas voll sei. Sie stimmten zu.

 

Der Professor nahm eine Schachtel mit Kieselsteinen, schüttete sie in das Glas und schüttelte es leicht. Die Kieselsteine rollten natürlich in die Zwischenräume der größeren Steine. Dann fragte er seine Studenten erneut, ob das Glas jetzt voll sei. Sie stimmten wieder zu und lachten.

 

Der Professor nahm eine Schachtel mit Sand und schüttete diesen in das Glas. Natürlich füllte der Sand die letzten Zwischenräume im Glas aus. „Nun“, sagte der Professor zu seinen Studenten, „Ich möchte, dass Sie erkennen, dass dieses Glas wie Ihr Leben ist. Die großen Steine sind die wichtigen Dinge im Leben: Ihre Gesundheit, Ihre Familie, Ihr Partner, die Dinge, die – wenn alles andere wegfiele und nur sie übrig blieben – Ihr Leben immer noch erfüllen würden. Die Kieselsteine sind andere, weniger wichtige Dinge, wie z.B. Ihr Haus. Der Sand symbolisiert die ganz kleinen Accessoires im Leben, wie z.B. Ihr Auto.

 

Wenn Sie den Sand zuerst in das Glas füllen, bleibt kein Raum für die Kieselsteine oder die großen Steine. So ist es auch in Ihrem Leben: Wenn Sie all Ihre Energie für die kleinen Dinge in Ihrem Leben aufwenden, haben Sie für die Großen keinen Spielraum mehr. Bedenken Sie, Ihre Energie und Ihre Zeit ist begrenzt. Setzen Sie Prioritäten. Achten Sie daher auf die wichtigen Dinge. Bezogen auf finanzielle Dinge bedeutet dies, daß Sie zunächst auf die strategische Ausrichtung Ihres Finanzkonzeptes konzentrieren sollten. Dann wird es eventuell noch genug Raum für die vielen kleinen Sandkörner wie z.B. das Feilschen um Prozentpünktchen bei der Finanzierung oder Kauf eines schönen Autos!  Achten Sie zuerst auf die großen Steine wie z.B. die Wahl der geeigneten Finanzierungsform. Sie sind es, die wirklich zählen!  Der Rest ist nur Sand.

Was ist Finanzplanung?

Das Instrument private Finanzplanung ist wesentlich mehr als eine normale Finanz- oder Anlageberatung. Die Ziele sind viel höher und weiter gesteckt. Optimale Strukturierung des vorhandenen Vermögens, systematischer Vermögensaufbau, Risikoabsicherung der Familie, lebensstandardgerechte Altersversorgung und die Optimierung der Steuerquote.  

Alle Aspekte werden umfassend analysiert, Szenarien werden entwickelt und ausgewertet. Aus Berechnungen, die sich weit in die Zukunft erstrecken, werden Empfehlungen erarbeitet, die als Basis für die erfolgreiche Umsetzung dienen.

 

Unsere Dienstleistung nährt sich aus Partnerschaft mit Sachverstand. Kompetente private Finanzplanung erfordert hohes, spezifisches Know-how und wird deshalb am besten im Expertenteam realisiert. Die CapCon Confidential GmbH & Co. KG stellt Ihnen Sachverständige und Spezialisten mit entsprechendem Fachwissen für die individuelle Betreuung und die kompetente private Finanzplanung als Dienstleister zur Verfügung.

 

Wir stehen Ihnen von der Definition Ihrer persönlichen Ziele und der Aufnahme der individuellen Daten über Situationsanalyse und Strategieentwicklung bis zur Umsetzung der von Ihnen gewünschten Maßnahmen aktiv und beratend zur Seite. Wir sichern mit Ihnen den langfristigen Erfolg durch kontinuierliche Überprüfung und Aktualisierung der Finanzplanung in der Zukunft.

 

Warum Sie professionelle private Finanzplanung benötigen

 

Sie sind erfolgreich im Beruf oder im eigenen Unternehmen? Sie haben ein gutes Einkommen, besitzen Vermögen und haben einen hohen Lebensstandard erreicht? Sie möchten, dass das alles auch in Zukunft so bleibt –  oder aber wollen dieses Vermögen und diesen höheren Lebensstandard noch erreichen? Das Problem ist nur: Sie haben nicht genug Zeit und meist auch nicht die heute immer mehr erforderliche Übersicht, um Ihre private Finanzplanung selbst in die Hand zu nehmen.

 

 

Nicht abgestimmte Teillösungen gefährden den Gesamterfolg

 

Was damit fehlt, ist ein systematischer Abgleich zwischen den finanzrelevanten Einflussgrößen wie Vermögensbildungspotenzial, Liquidität und Steuern. Die Folge: Über Jahre unsystematisch gewachsene Investmentstrukturen, Investments mit suboptimaler Rendite, nicht aktualisierte Vorsorgemaßnahmen und nicht ausgeschöpftes Steuersparpotenzial lassen Ihr Vermögen langsamer wachsen als es könnte und vermindert die Sicherheit in Risikofällen.

 

Bei Unternehmen sind privates und betriebliches Vermögen häufig nicht optimal aufeinander abgestimmt. Der Firmenwert wird unrealistisch eingeschätzt, Privatentnahmen werden wieder in den Betrieb investiert, die private Absicherung für den Ruhestand wird in der Hoffnung auf einen hohen Firmenverkaufswert vernachlässigt. Das für viele Unternehmen anstehende schwierige Thema der Nachfolgeregelung wird auf die lange Bank geschoben.

 

 

Private Finanzplanung mit Sachverstand

 

Nachteile für Ihr Vermögen, Ihren Betrieb und Ihre Familie können Sie mit dem modernen Instrument des Financial Planning, der übergreifenden privaten Finanzplanung und Vermögensstrukturierung, vermeiden. Ganzheitliche objektive Finanzplanung bringt steuerliche, rechtliche, demografische, anlage- und weltpolitische Gesichtspunkte mit Ihren individuellen Zielen und Ihrer Einkommens- und Vermögenssituation auf einen gemeinsamen Nenner. So entsteht ein vernetztes Gesamtbild mit den Wechselwirkungen der einzelnen Überlegungen und Positionen, das es ermöglicht, umfassende und abgestimmte Maßnahmen zu entwickeln und umzusetzen.

 

Finanzplanung ist keine Angelegenheit ausschließlich für Vermögende. Sie sollte spätestens mit dem Berufseinstieg beginnen. Schenken Sie uns Ihr Vertrauen. Wir helfen Ihnen gerne dabei.