Capital

[lat. capitalis – hauptsächlich, das Leben betreffend, abgeleitet von lat. caput (das Haupt), das Kapital]

   Concept    

[lat. concipere – begreifen, das Konzept]

      Confidential       

[lat. confidentia – die Zuversicht, das Vertrauen]

Getreu diesem Geiste beraten wir unsere Mandanten spezialisiert, unabhängig und lebenslang. Und das angefangen vom Berufseinstieg (z.B. als Student oder als Assistenarzt) bis hin zur Niederlassung oder Chefarzttätigkeit. 

Üblicherweise fängt alles mit der ersten Absicherung an. Diese Grundversorgung bildet das notwendige Fundament für die weitere berufliche, private und finanzielle Planung. Auch helfen wir Ihnen, sich im Dickicht der zahlreichen Kapitalanlagen zurechtzufinden. In der zweiten Lebensphase helfen wir bei der Suche und der Finanzierung der ersten Immobilie. Dabei berücksichtigen wir auch steuerliche Aspekte, d.h. vermitteln bei Bedarf auch steuerlich relevante Anlagen (z.B. denkmalgeschützte Immobilien etc.). 

Später erarbeiten wir mit Ihnen unter Hinzuziehung von Steuerberatern und Rechtsanwälten Konzepte zur Praxisabgabe bzw. Erbschafts- und Schenkungsplanung. Gerade auch die Generation der Erben benötigt hier kompetente Beratung, denn wir befinden uns in einer dynamischen Phase des Wandels. 

Grundsätzlich gilt: Erst nach der Beratung und Erstellung eines Konzeptes werden wir Ihnen Vorschläge von Produkten unterbreiten, welche Ihren Zielen und Wünschen entsprechen. Wir sind in unserer Beratung und der Vermittlung von Finanz- und Versicherungsprodukten ungebunden und frei von Konzerninteressen. Darauf legen wir allergrößten Wert. Wir haben Spaß an unserer Arbeit und meinen, dass sich eine individuelle Betreuung nicht mit dem Streben nach Größe oder Konzerninteressen vereinbaren läßt. Suchen Sie lieber Effizienz statt Größe. Dabei ist uns durchaus bewusst, dass der Begriff der Unabhängigkeit keine leere Phrase sein darf.

Für unsere Arbeit ist Ihr Vertrauen die wichtigste Grundlage. Dieser Verantwortung hoffen wir bereits in der Beratung gerecht zu werden. Wir hören zu, um Ihre Wünsche genau zu verstehen, um dann aus verschiedenen Blickwinkeln die besten Perspektiven für Sie zu erkennen. Als Dienstleister sind wir ausschließlich unseren Kunden verpflichtet. In diesem Sinne möchten wir mit unseren Mandanten langfristig zusammenarbeiten.

Für uns ist es eine Selbstverständlichkeit, dass wir als Makler gemäß § 93 HGB unseren Kunden fast alle der in Deutschland zugelassenen deutschen und internationalen Finanz- und Versicherungsprodukte anbieten können. Wo wir es direkt selber nicht können oder wollen, greifen wir für unsere Kunden auf starke Partner zurück. Als Finanz- und Versicherungsmakler stehen wir auf der Seite des Kunden. Beraten heißt bei uns öfters auch mal abraten! 

Gute Berater bzw. Vermittler zeichnen sich durch ihre fachliche und soziale Kompetenz aus. Sie verfügen ferner über eine exzellente Branchenkenntnis. Spezialisierung alleine ist uns jedoch nicht genug. Eine Spezialisierung ist nur dann effektiv, wenn die einzelnen Spezifika zu einem ganzheitlichen und verständlichen Konzept verknüpft werden. Zunächst erarbeiten wir gemeinsam Ihre finanziellen und sonstigen Bedürfnisse. Dann definieren wir gemeinsam anhand zeitlicher bzw. beruflicher "Landmarken" realistische Ziele. Diese Ziele dienen dann als Basis für die konzeptionelle Planung. Sie werden auf Wunsch in regelmäßigen Abständen bzw. auch bei besonderen beruflichen oder sozialen Umständen angepasst und nachjustiert. Dann kann systematisch ein Konzept entwickelt werden, um die Ziele zu erreichen. Lediglich unterstützend zur Kernstrategie dieses Konzeptes greifen wir dann auch auf modernste Beratungstools zurück.

Letzlich stellt nur eine unabhängige Beratung eine "Win-Win-Situation" her. Nur unter dieser Voraussetzung können zwei Geschäftspartner maximal profitieren. Eine langfristige Kunden-Berater-Beziehung basiert zumindest auf Zufriedenheit.

Dabei ist uns gegenseitige Compliance und Vertrauen sehr wichtig. In diesem Sinne streben wir mit unseren Mandanten ein konstruktives Arbeitsbündniss an. Ziel dieses "Arbeitsbündnisses"  ist ein Absicherungs-, Wirtschafts- und Finanzkonzept, welches so beweglich und flexibel ist, wie Ihre Lebenssituation es erfordert. Dabei definieren wir uns als Dienstleister  (mit der Betonung auf Dienst) auf Augenhöhe mit unseren Mandanten.

Kann und möchte das Ihr derzeitiger Berater auch leisten? Vergleichen Sie selbst und fragen Sie nach Argumenten wie Unabhängigkeit, Fachkompetenz und Systematik!

Ihr Erfolg unser Ziel. Denn: Ihr Erfolg ist auch unser Erfolg!


Nehmen Sie uns beim Wort und testen Sie uns in einem kostenfreien Beratungsgespräch. Wir freuen uns jedenfalls schon jetzt auf Ihren Besuch bei uns.